Das Cross-border Margenpooling (CBMP) ist ein modernes Steuerungsinstrument des Cash Management, welches sowohl eine grenz- als auch eine währungsübergreifende Zinsoptimierung ermöglicht. Da die gesamte Berechnung auf fiktiver Basis erfolgt, stellt das Margenpooling eine attraktive Alternative zum effektiven Pooling dar.

Aufgrund der starken Präsenz der RZB und ihrer Netzwerkbanken (NWB) in Zentral- und Osteuropa kann das Margenpooling für die gesamte CEE-Region angeboten werden.

Procedere

Die eingebundenen Poolkonten werden bei der RZB und ihren Netzwerkbanken gehalten. Es kann jede beliebige Kontowährung eingebunden werden. Die valutarischen Salden werden täglich fiktiv in eine gemeinsame Basiswährung konvertiert und zu einem Gruppensaldo kompensiert. Der Margenfaktor leitet sich aus dem Soll/Haben-Deckungsgrad aller Kontosalden ab. Je höher der Margenfaktor, desto höher ist der gesamte Zinsvorteil, welcher den einzelnen Poolkonten monatlich in Form einer Bonusbuchung gutgeschrieben wird.

Cash Pooling Internet

Über die spezielle Internet Applikation „Cash Pooling Internet“ können alle relevanten Poolinginformationen (Gesamtliquidität, Einzelliquidität pro Poolkonto, kompensierte Salden, Zinsvorteil pro Poolkonto, Gruppenzinsvorteil) abgefragt werden.