Das Cross-border Zero Balancing, kurz CBZB, ist ein modernes Steuerungsinstrument des Cash Management, mit dem Sie Ihre konzernweite Liquidität automatisch konzentrieren können. Gleichzeitig erzielen Sie dadurch eine Optimierung des Zinsergebnisses. Mit dieser innovativen grenzüberschreitenden Poolingmethode ist es möglich, die Originalvaluta der ursprünglichen Transaktionen auf den Poolkonten im Zuge des Poolings zu halten.

Procedere

Das CBZB ist ein effektives Pooling in EUR, das mit Originalvaluta durchgeführt wird. Es findet eine physische Konzentration der Liquidität auf einem bei der RZB geführten Hauptkonto (Master Account) statt. Alle Salden auf den eingebundenen Poolkonten werden mittels spezieller Ausgleichsbuchungen auf das Hauptkonto übertragen, d.h. Sollsalden werden eingedeckt, Habensalden werden abgeschöpft. Cross-border Zero Balancing ist grenzüberschreitend und bankenübergreifend mit ausgewählten Raiffeisenbanken in CEE und Partnerbanken möglich.

Cash Pooling Internet

Eine Schattenrechnung für alle eingebundenen Poolkonten können Sie über unsere spezielle Internet Applikation ("Cash Pooling Internet") abfragen.

Rechtliche und steuerrechtliche Aspekte

Vor Implementierung eines grenzüberschreitenden Poolings muss die rechtliche und steuerrechtlichen Situation hinsichtlich Gebührenrisiko, Eigenkapitalersatz im Konkursfall, unzulässige Einlagenrückgewähr, Devisenrecht etc. im Detail mit Rechtsexperten und Ihrem Steuerberater geprüft werden.